דף הבית >> ייעוץ פרטני
 

למי מיועד הייעוץ -
למשפחות, למשפחות חד הוריות, למשפחות של עצמאים (אחד או שני בני הזוג). הייעוץ מתקיים בדרך כלל בבית הלקוח, וניתן במרכז הארץ, השרון, השפלה ואיזור ירושלים.

נושאי הייעוץ -
הייעוץ הכלכלי למשפחות עוסק בכל תחומי כלכלת המשפחה. דילמות כלכליות עימן עשויה להתמודד משפחה כוללות בין היתר: יציאה מסחרור האוברדראפט, תכנית כלכלית להחזר חובות, בנייה, איזון וניהול של תקציב משפחתי, דילמות דיור ומשכנתאות, ביטוחים, חיסכון והשקעות, הערכות לפנסיה, הגשמת יעדים כלכליים ועוד.
במשפחות בהן אחד או שני המפרנסים עצמאים, תבחן הזיקה בין ניהול העסק וכלכלת המשפחה, וניתן לשלב גם ייעוץ עסקי.

תהליך הייעוץ -
התהליך הבסיסי מורכב מארבעה שלבים:
1. איסוף נתונים נדרשים ומסמכים על ידי המשפחה.
2. שתי פגישת ייעוץ  בהן נערך תהליך היכרות, מוגדרות מטרות מדוייקות לתהליך,  נאספים כל הנתונים הנדרשים,
    מאותרים הקשיים, ומוגדרים בפירוט הנושאים לטיפול  (פעמים רבות עולים בפגישה נושאים נוספים מעבר לנושא
    המרכזי שבגינו התבקש הייעוץ).
3. עיבוד וניתוח הנתונים על ידי היועץ, ובניית תוכנית כלכלית ו/או חלופות לפתרון לנושאים שהוגדרו,
    בהתאמה לצרכים ולערכים של המשפחה.
4. פגישת ייעוץ שלישית בה מוצגים הנתונים והתשובות למשפחה.

 אם נושאי הייעוץ מחייבים, מתקיימות פגישות נוספות, בעיקר כאשר משולב ייעוץ לעסק קטן ולעצמאים.

ליווי - לעיתים יש צורך ללוות את המשפחה בתהליך יישום התכנית הכלכלית ואימוץ הרגלי התנהגות נכונים. הליווי  נערך  בדרך כלל במשך כחצי שנה בפגישות נוספות או בליווי מרחוק (טלפון, דואר אלקטרוני וכדומה).

היקף הניתוח הכלכלי - 
מרבית הדילמות הכלכליות מחייבות קבלת תמונה מקיפה של מצבה הפיננסי של המשפחה, כדי להגיע לפתרון הנכון ביותר. לפיכך הניתוח יכלול לרוב בחינה מערכתית של ההוצאות וההכנסות של המשפחה, ואמדן של מצבת הנכסים וההתחייבויות. ניתוח זה מקביל לדו"ח רווח והפסד ומאזן של חברה עסקית, המהווים בסיס לכל ניתוח כלכלי.

תנאים להצלחת תהליך ייעוץ -
 - השתתפות של שני בני הזוג בתהליך, ושילוב של בני המשפחה הנוספים במידע ובאחריות.
 - מחוייבות משפחתית לתהליך וליישום ההמלצות.
 - חשיפה מלאה של כל הנתונים הרלוונטיים לדילמה הכלכלית שנבחנת.
 - קבלת אחריות על יישום ההמלצות, ומחוייבות להתמדה, גם במצבים קשים.

חובת נאמנות וסודיות -
חובת הנאמנות שלי כיועץ היא למשפחה הנועצת בלבד. איני מייצג גופים אינטרסנטיים ואיני מדווח על זהות הנועצים ועל תוכן הייעוצים לשום גורם חיצוני או רישמי. 
משפחה שעוברת תהליך ייעוץ פורסת תמונת מצב פיננסית מלאה על מנת להגיע לתוצאות משקפות ואפקטיביות. אני מתחייב לסודיות מלאה. הניירת מוחזרת למשפחה בתום התהליך והתוצאות אינן מוצגות בפני שום גורם ללא אישור המשפחה.

 

[חזור למעלה]        [הוספה למועדפים]        [מפת האתר]
כל הזכויות שמורות © חוסן למשפחה - אביגדור שורצשטיין - 052-2284694 - vikish@zahav.net.il

 עיצוב וביצוע האתר: חיפושית מולטימדיה
לייבסיטי - בניית אתרים